Après A. Kounta, A. Guissé et R. Ngom, c’est au tour de A. M. Sagna et S. Ndour d’être inculpés dans le cadre de l’affaire des 540 millions de francs CFA qui secoue le Crédit mutuel du Sénégal (CMS). Ces derniers officient à l’agence Malick Sy du CMS. Le premier en tant qu’agent de crédit et le second, comme responsable des gages.Dans son édition de ce jeudi, Les Échos révèle que le parquet a ouvert une information judiciaire à propos de cette affaire et confié le dossier au Doyen des juges d’instruction, Oumar Maham Diallo. Ce mercredi 6 décembre, poursuit le journal, ce dernier a inculpé et placé sous mandat de dépôt les cinq mis en cause. Il les poursuit pour association de malfaiteurs, escroquerie et blanchiment de capitaux, pour A. Kounta, et complicité d’escroquerie, pour les autres.Selon Les Échos, une cliente nommée A. Diop a déclenché l’affaire en mettant la puce à l’oreille à la direction du CMS. Elle s’est plainte de recevoir des messages de rappel d’échéances de paiement non respectées alors qu’elle avait renoncé à contracter un prêt qu’elle sollicitait. En creusant, signale la même source, le CMS découvre que le cas de cette dame n’est pas isolé. Qu'il fait partie d’un lot de 108 dossiers litigieux repérés à l’agence Malick Sy et reliés à la même personne : A. Kounta.Contactés pour un règlement du contentieux, certains clients concernés par les litiges révèlent qu’ils avaient monté leurs dossiers de prêt pour le compte de A. Kounta et qu’en contrepartie chacun devait recevoir 200 000 francs CFA.Cette somme leur a été remise par l’agent de crédit M. Sagna dès la mise en place du crédit. Le montant restant pour chaque dossier étant versé à A. Kounta. Avec 108 dossiers frauduleusement montés, cette dernière s’est retrouvée avec 540 millions de francs CFA.Pire, à l’exception de ceux remis par A. Diop, tous les bijoux mis en gage par les supposés emprunteurs, pour obtenir les prêts, sont en toc. Pourtant, l’authenticité de ces biens, censés être en or, étaient garantie par l’expert attiré du CMS, le bijoutier A. Guissé et les fiches produites par ce dernier en ce sens étaient contresignées par S. Ndour, le responsable des gages de l’institution financière.Guissé, Ndour et Sagna ont ainsi rejoint Kounta et Ngom dans le rang des suspects de cette affaire à un demi-milliard de francs CFA, confiée au Doyen des juges, Oumar Maham Diallo.
Auteur: Seneweb News
Comments
Hors de la politique, peut etre que ce juge aura peur de dieu
Le fait d'avoir cédé à la demande insensée des députés d'alors pour donner des passeports diplomatiques à leurs épouses a ouvert la porte à toutes les dérives. Et cela risque de décridibiliser davantage le passeport
Un pays où tout le monde nous tympanise avec des débat religieux a n'en plus finir, c'est dans ce même pays qu'il ya le plus d'escrocs au mètre carré. L'hypocrisie des Sénégalais me dépasse, ils ne croient pas en Dieu, l'argent est le seul dieu qui compte pour eux, après ils iront le dépenser pour du sexe haram, adultère et lesbianisme.
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Le dimanche et le serere impliqués. Waww!
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Merci. Le procédé est bien expliqué. Il faut maintenant essayer de savoir ce que A. Kounta a fait de tout cet argent que CMS doit récupérer.
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la plupart d'entre eux quand tu leur parle de religion ils te disent: kééne dou gnou lathie si bammél danouy dém aldiana par force lounou nekh lanouy déf
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Est ce tu en es sure ce quil diront Mandou bakhna trop
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Donc sans verif toutes les infos publiées avant étaient bidons...changez rien..pourtant le CMS est à Ndakarou et les plumitifs aussi...et le lectorat bave, commente sur des versions fake, non vérifiées et vogue la pirogue !! Soyez exigeants en 2023....
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Ceux qui pensaient que ce sont les politiciens seulement qui sont des voleurs et escrocs se trompent. L'escroquerie, le vol et le mensonge sont dans l'ADN des sénégalais. Ces religions importées qui mettent l'accent sur la culture et les croyances ancestrales des colons français et arabes ne peuvent sauver l'africain, au contraire elles l'abrutissent.
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ça me rappelle l'or de CASA DE PAPEL. 😊
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Je souffre d'hépatite B chronique avec une charge virale de 200 depuis plus de 5 ans et on m'a recommandé d'utiliser un médicament à base de lamivudine, ce qui a conduit à une cirrhose du foie. Je cherchais un remède naturel que j'ai obtenu grâce aux herbes du docteur Nelson Salim. est tombé sur ses annonces sur ce blog avec une série de témoignages de ses précédents patients guéris d'un cancer du côlon. J'ai décidé d'essayer le spécialiste des plantes médicinales et j'ai passé une commande de ses suppléments à base de plantes pour l'hépatite B et la cirrhose du foie, que j'ai reçus à mon adresse via DHL - service dans les 4 jours, et avec ses instructions, j'ai utilisé le produit pendant 21 jours. . Après avoir terminé les traitements à base de plantes selon les directives de l'herboriste, j'ai fait un test d'hépatite et mon résultat était négatif sans aucune trace de virus dans mon sang avec une charge virale complètement réduite à 40 et mon scanner hépatique a montré de bonnes fonctions et fonctionne parfaitement. Je le recommande à toute personne ayant ; Diabète, cancers, désintoxication complète du corps, VPH, EBV, fibromes, gale, arthrite, coagulation sanguine, prostate, virus de l'herpès et épidémie, dysfonction érectile, cholestérol, BPCO, maladie de Lyme, asthme, psoriasis, infection à levures. Ses infos. E-mail; drnelsonsalim10@gmail.com
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On pourrait écrire des tonnes de volumes sur la relation qu'ont les Sénégalais avec l'argent. Vraiment décevant ce pays. Après on dira que tout cela est de la faute du Président. Avant ce président il y a toujours eu des voleurs, et après lui il y en aura autant ! Décevant. On n'ira nulle part.
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Les politiques sont à l'image du peuple, si une partie du peuple manque terriblement d'ethique surtout en matiére de sous , les gouvernants suivront....
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Ce que tu dis est carrément faux c est irresponsable
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C surtout le fait de la culture africaine, un musulman ne vole pas sous peine d avoir une main coupee. Si on appliquait cela ici, il n'y aurait ni vol ni detournement
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@10:52 Tu es l'hypocrisie personnifiée. Voilà le type de sénégalais faux, escrocs, voleur qui veut se faire passer pour un saint. Tu refuse catégoriquement de reconnaître des défauts raison pour laquelle tu ne vas jamais changer. C'est hallucinant le niveau de malhonnêteté de certains sénégalais, non seulement ils sont mauvais et pire encore ils refusent de reconnaître leurs défauts. Ils sont même prêts à porter plainte contre celui qui leur dit la vérité à l'image de oustaz oumar sall et les tidiane.
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C'est peut-être parce qu'on a trop d'escrocs qu'on est obligé de beaucoup prier Dieu pour qu'il nous en préservé !
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Contresigner ne veut pas dire confirmer la qualité des bijoux. Il faut bien s'informer sur la procédure avant de dire des choses graves.
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Contresigner ne veut pas dire confirmer la qualité des bijoux. Il faut bien s'informer sur la procédure avant de dire des choses graves.
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Escroquerie à ORANGE. Cette société qui n'a pas encore fini de sucer le sang du Sénégal et des sénégalais refuse à ses clients bénéficiant des points SARGAL d'utiliser l'option NUMÉRO ILLIMITÉ les enjoignant de prendre d'autres options., C'est de malhonnête et irrespectueux. Encore une forfaiture de ce pion de l'impérialisme français.
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Escroquerie à ORANGE. Cette société qui n'a pas encore fini de sucer le sang du Sénégal et des sénégalais refuse à ses clients bénéficiant des points SARGAL d'utiliser l'option NUMÉRO ILLIMITÉ les enjoignant de prendre d'autres options., C'est de malhonnête et irrespectueux. Encore une forfaiture de ce pion de l'impérialisme français.
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DE LENE FAGOU LOU LEW ???? BAKH NA ..............
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@11:10AM Jusqu'à présent vous semblez refuser de reconnaître que ce sont ces mêmes musulmans aux longs qui sont également les escrocs. Les plus assidus dans les mosquées, les mêmes qui soulèvent partout les prêches, qui se font passer pour des gens irréprochables, ce sont les mêmes qui escroquent, qui volent et qui commettent l'adultère, ne cherchez pas loin.
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CMS doit être rayé de la carte bancaire... détournements sur détournements trop des agents qui s'enrichissent commenpas possible. Qui est derrière. Le boss fait son job correctement?
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CMS doit être rayé de la carte bancaire... détournements sur détournements trop des agents qui s'enrichissent commenpas possible. Qui est derrière. Le boss fait son job correctement?
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les vendredis et dimanches les lieux de cultes sont remplis, pendant le ramadan et le careme on joue au pieux, mais ce pays est mauvais, il est remplit de voleurs, de la tete du gouvernement jusqu'au bas de l'echelle, tout le monde vole, c'est incroyable ce qui se passe dans ce pays
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Notre justice est très compétente. C'est dans le domaine politique seulement où le bas blesse. Heureusement les dossiers politique représentent moins de 1 % des cas.
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Ousmane sonko est vagabond sexuel le juge Mahame Diallo avait raison
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Domeram de complexe... Ta religion tout comme toutes les autres dites revelee sont une copie du livre sacre Egyptien, concu et ecrit par les noirs. Mais comme on ne fait pas d effort, on se laissent berne culturellement, economiquement et surtout religieusement. Au fait ces religion revelees nous interdisent de douter et par consequent de PENSER.
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Et pourtant ils ont reduit ton peuple a l' esclavages. comme la religion t' empeche de douter il t ' empeche de penser
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C'est pas vrai même dans les dossiers entre particuliers, la justice est plus pourries parce que dans ces cas de figure, la forfaiture reste dans l'anonymat. Au contraire c'est dans les procès politiques médiatisés qu'ils cherchent à être un peu correcte. Ce qui se passe dans les autres procès est pire.
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t'es vraiment un GROS CON ENTÊTé
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10:47 AM,les politiques,avant memes d etre politiques,viennent de la société,avec les "valeurs" dont ils sont imbues. Quand la décadence d une société atteint un certain niveau,les valeurs morales en patissent. C est une réalité indéniable. Les gens ne pensent qu au matériel,la satisfaction de désirs , ils perdent de plus en plus cette retenue qui diférencie fondamentalement l Homme de l Animal. Pour ceux qui ont vécu dans notre société ces 40-60 dernières années,c est inquiétant ce basculement
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Que vient faire le nom de Sonko ici? Une preuve que Sonko vous empêche de dormir. He keeps you up at night, does he not? Ici, on a une affaire de contrôle interne déficient qui interpelle même la BCEAO. Ni le bureau d'audit interne du Credit Mutuel, ni leur auditeur externe, ni la BCEAO qui doit faire des supervisions annuelles pour "risk examinations and compliance examinations", n'ont été capables de détecter ces cas de fraudes. Et le comité d'audit du conseil d'administration du Crédit Mutuel was obviously asleep at the switch. La Banque centrale devrait aussi prendre des sanctions sous forme de Civil Money Penalties contre le Crédit Mutuel et aussi contre l'équipe dirigeante et les membres du Board of directors for inadequate internal controls and lack of oversight. Les personnes impliquées devraient aussi faire l'objet d'une suspension à vie c'est à dire ne plus être autorisées à travailler dans l'industrie bancaire si les textes de la BCEAO sont comme la FDI Act des États-Unis qui confère aux agences de réglementation bancaire comme la Federal Reserve, OCC and FDIC, le pouvoir de faire radier des présidents de banque et même le "debarment" c'est à dire la radiation définitive dans l'industrie bancaire conformément à la "Section 36 (g) (4)" de la loi FDI Act. La BCEAO devrait faire une supervision ciblée et horizontale c'est à dire un contrôle sur cette fonction de mise en conformité à travers les banques dites peer institutions pour s'assurer que ce risque de fraude n'est pas endémique.
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Il y a une différence entre banque et établissement de crédit. La surveillance des établissements de crédit et des banques relève de la COBA et non de la BCEAO. Une lecture des textes de la COBA vous indiquerait la fréquence des missions de l'autorité de régulation
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Merci pour cet éclaircissement sur la COBA et la fréquence de ses missions. Aux États-Unis, où je suis beaucoup plus familier, OCC ou Office of the Comptroller of the Currency, est en charge des banques nationales et des associations d'épargne et de crédits ou Savings and Loan Associations. La Federal Réserve est en charge des banques membres du système de la Federal Reserve. FDIC est en charge des banques non membre de la Federal Reserve. Pour les coopératives et caisses d'épargne c'est plutôt la NCUA ou National Crédit Union Association. Si au Sénégal, la COBA est l'entité responsable pour la supervision des caisses d'épargne, toutes les remarques que j'ai faites pour la BCEAO s'appliquent aussi à la COBA. Bref, que ce soit pour k le es banques comme pour les organismes de crédits, il y'a un problème d'efficacité de supervision bancaire qui se pose au Sénégal. Et il urge de vite y remédier.
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Pour ce vieux con de mbaam sall tu es completement passé à cote . dafa deukk si toogne té waxolen ko dara au contaire
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Tout à fait vrai !
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J'ai cherché des publications sur la COBA pour mieux pénétrer leurs missions par rapport à celles de la BCEAO mais je ne suis tombé que sur un papier d'un étudiant camerounais à propos de la COBAC, Commission Bancaire de l'Afrique Centrale. Et le papier dit que "Les missions générales énumérées par la convention de 1990 font de la COBAC, le gendarme de l'activité des établissements de crédits dans la CEMAC." Donc je comprends que la COBA doit être l'équivalent de la COBAC en Afrique de l'Ouest. Il faut reconnaître que les missions et les établissements de crédits sous sa tutelle ne sont pas clairement définis d'autant plus que ses compétences restent obscures pour le sénégalais lambda. Le seul organisme bancaire américain comparable à la COBA c'est la CFPB ou Consumer Financial Protection Bureau qui a été créée par loi Dodd-Frank après la crise bancaire de 2008. Les missions de la CFPB sont très claires, et c'est pour la protection des consommateurs contre les abus des banques et organismes de crédits. La CFPB est une agence de réglementation bancaire strictement spécialisée dans la conformité aux lois bancaires ou "compliance". Elle effectue les compliance exams des banques qui ont plus de 10 milliards de chiffre d'affaires (over $10 billion of total assets). Pour les banques communautaires, c'est à dire celles qui ont moins de $10 billion, elles sont sous OCC, FED, ou FDIC pour leur compliance et aussi pour la sécurité et l'intégrité prudentielles (safety and soundness). Pour les grandes banques dépassant les $10 milliards de chiffre d'affaires, ces deux fonctions sont séparées.
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Si on appliquait ça ici, il y'aurait beaucoup de ministres et magistrats amputés au Sénégal.
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