Blanchiment à 100 millions FCFA : assurance-vie piégée, le stratagème de "MAXI" mis à nu
La Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF), dans son rapport de 2024, a dévoilé un nouveau cas révélateur des risques liés à certains produits financiers. Une opération portant sur un contrat d’assurance-vie souscrit par une dame d’affaires met en évidence un mécanisme sophistiqué visant à donner une apparence légitime à des fonds d’origine douteuse.
Selon la CENTIF, le 29 décembre 2023, la personne identifiée comme Madame Vert a souscrit un contrat d’assurance-vie intitulé « Capital Plus » dans une agence bancaire. Montant du dépôt initial : 100 millions de FCFA. Ces fonds provenaient de deux virements de 50 millions de FCFA chacun, réalisés en septembre 2023 par Monsieur Bleu, son père et administrateur général de la société MAXI où elle est employée.
Quelques mois après, la dame a procédé au rachat total du contrat, récupérant son capital initial avec un gain marginal. Une opération jugée atypique par les enquêteurs, les assurances-vie étant en principe destinées à des placements de long terme.
L’origine trouble des fonds…
L’analyse du compte bancaire de la dame a révélé des versements en espèces fréquents et irréguliers, parfois réalisés par des tiers, en plus des virements de son père. Lequel, de son côté, son compte bancaire a enregistré des flux estimés à 1,864 milliard de FCFA.
L’enquête a également mis au jour des mouvements suspects entre la société MAXI, notamment via des opérations en espèces impliquant un autre intermédiaire. Selon la CENTIF, ces flux laissent supposer un détournement de fonds sociaux de l’entreprise au profit de son dirigeant.
Un mécanisme de blanchiment déguisé…
Selon le rapport de la CENTIF, le schéma suivi est clair : la méthode consiste à détourner des fonds de la société MAXI vers le compte personnel de Monsieur Bleu. Ensuite, l’argent est transféré à la dame Vert sous forme de virements. Celle-ci souscrit alors à un contrat d’assurance-vie pour donner une apparence légitime aux sommes. Elle anticipe le rachat du contrat afin de réintégrer les fonds dans le circuit bancaire en les « blanchissant ».
Au-delà du blanchiment de capitaux, la CENTIF précise que ce montage met en évidence un abus de biens sociaux, en raison de l’utilisation des ressources de la société MAXI à des fins personnelles ; une possible fraude fiscale, compte tenu de l’opacité des flux ; et une usurpation de l’assurance-vie comme outil de dissimulation, détourné de sa vocation première.
Une saisine judiciaire enclenchée…
Face à ces indices sérieux, l’affaire a été transmise à l’autorité judiciaire compétente. Des poursuites pourraient être engagées contre la dame et surtout contre son père, principal instigateur présumé du mécanisme.
Commentaires (19)
Stop your distraction and go work this ain't gonna do nothing to improve people's lives.
Go do your fuck'n work, if anyone is found wanting let justice do it's job and get the population out of this silly fake news and manipulation.
We're going into 3 years since you took over from President Macky Sall and you're yet to proof yourselves as effective as people anticipated.
Mother fuckers.
I’m sure your don’t even know your dad’s name
CONSEIL:
TA TASSE DE THE C EST BOIRE LES REGLES PUANTES DE TA MAMAN
Pas meilleur outil que L Etat. pour garantir ca.
Sonko avait promis de supprimer les fonds politiques du président mais il a trahi ses promesses et s'est bien servi de l'argent du contribuable.
C'est de la trahison et du vol.
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